GA38-2004 銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定 |
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ICS13.310
中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
GA 38-2004
銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù) 級(jí) 別 的 規(guī) 定
Regulations on level of risk and classification of protection for banking business place
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2004-09-22發(fā)布 2004-12-01實(shí)施
中華人民共和國公安部發(fā)布
本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性口 本標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)GA 38-1992((銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》的修訂。 本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)GA 38-1992修訂的主要內(nèi)容如下: — 對(duì)原標(biāo)準(zhǔn)的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整,取消了原標(biāo)準(zhǔn)中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié); — 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分的四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別改為三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別; — 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的表達(dá)方式由表格改為文字描述,使風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分明了、易于操作 ; — 對(duì)近年來在銀行營業(yè)場所采用的新設(shè)備、出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項(xiàng)目,如自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)、自動(dòng)取款機(jī) (CDM ) 、自動(dòng)存取款機(jī)(CRS)、安全柜員系統(tǒng)(STS)、視頻監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備(DVR)、自助銀行、計(jì)算機(jī)室等均提出了相應(yīng)的技術(shù)要求和防護(hù)要求; — 原標(biāo)準(zhǔn)僅要求在現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方設(shè)置金屬或其他材料的堅(jiān)固防護(hù)欄,本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有防彈、防暴、防爆 功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃,也可以是其他材質(zhì); — 原標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)庫未予明確定義,本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T 0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。本標(biāo)準(zhǔn)自實(shí)施之日起,代替GA 38-1992,本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。 本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)(SAC/TC 100)歸口。 本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)秘書處、中國人民銀行保衛(wèi)局、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。 本標(biāo)準(zhǔn) 主要起草人:謝平、袁鶴、顧巖、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自力、徐志偉、滕云海。
銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定 1 范圍 本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行營業(yè)場所的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別作出了規(guī)定,是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。 本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)場所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所可參照?qǐng)?zhí)行。 2 規(guī)范性引用文件 下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注 日期的引用文件,其隨后所有的修改單(不包括勘誤的內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn);然而,鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件,其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。 GB17565 防盜安全門通用技術(shù)條件 GA/ T73 機(jī)械防盜鎖 GA165 防彈復(fù)合玻璃 JR/T0003-2000 銀行金庫 3 術(shù)語和定義 下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。 3.1銀行營業(yè)場所 banking business place 各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳(室)、與營業(yè)廳(室)相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。 3.2風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) level of risk 銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。 3.3防護(hù)級(jí)別 classification of protection 為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全,銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。 3.4透明防護(hù)板 transparency bulletproof flat 以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、限制尺寸的平板,用以組成防護(hù)屏障的透明部分。 3.5業(yè)務(wù)庫 commercial vaults 指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日,F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金,是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài),屬于流通中貨幣的一部分。 3.6自動(dòng)柜員機(jī)(簡稱ATM) Automatic Teller Machine 銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的設(shè)備。 3.7自動(dòng)存款機(jī)(簡稱CDM) Commercial Deposit Machine 銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。 3.8自動(dòng)存取款機(jī)(簡稱CRS) Commercial Reverse System 銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。 3.9自助銀行 self service Bank 銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使用銀行提供的自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)等自助設(shè)備,通過計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持,客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)賬和查詢等金融服務(wù)。 3.10安全柜員系統(tǒng)(簡稱STS) Security Teller System 柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置,完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。 3.11數(shù)字錄像設(shè)備(DVR) digital video record equipment 利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲(chǔ)介質(zhì),采用數(shù)字壓縮算法,實(shí)現(xiàn)視(音)頻信息的數(shù)字記錄、監(jiān)視與回放,并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳翰與監(jiān)控的設(shè)備。 4 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 4.1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分 營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別,由低到高為:三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。 4.1.1 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位: a) 設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)(村莊)、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所; b) 現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過 2個(gè)(含2個(gè))的營業(yè)場所; c) 設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn),存放現(xiàn)金5萬元(含 5萬元)人民幣以下的營業(yè)場所。 4.1.2 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位: a) 設(shè)在縣(含縣)以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所; b) 與業(yè)務(wù)庫相連,庫存現(xiàn)金余額不足 80萬元人民幣的營業(yè)場所; c) 現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過 5個(gè)(含5個(gè))的營業(yè)場所。 4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位: a) 與業(yè)務(wù)庫相連,庫存現(xiàn)金余額80萬元(含80萬元)人民幣以上的營業(yè)場所; b) 現(xiàn)金出納柜臺(tái)6個(gè)(含 6個(gè))以上的營業(yè)場所。 4.1.4 風(fēng)險(xiǎn)部位 a) 離行式ATM,CDM,CRS等; b) 離行式自助銀行。 5 防護(hù)級(jí)別 5.1 防護(hù)級(jí)別的劃分 銀行營業(yè)場所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí),由低到高為:三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。 5.2 防護(hù)級(jí)別的確定 5.2.1 防護(hù)級(jí)別的確定,原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求; 二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級(jí)防護(hù)要求;一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。 5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要,結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對(duì)防護(hù)級(jí)別進(jìn)行高配,即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的營業(yè)場所配備高于其對(duì)應(yīng)防護(hù)級(jí)別的防護(hù)設(shè)施。 5.3 三級(jí)防護(hù)要求 5.3.1 銀行營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門,防盜安全門應(yīng)符合GB 17565的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T 73的要求。 5.3.2 銀行營業(yè)場所二層(含二層)以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。 5.3.3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的,應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。 5.3.4 現(xiàn)金出納柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)。柜臺(tái)高度應(yīng))800 mm,厚度應(yīng))500 mm, 5.3.5 現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板,其寬度應(yīng)鎮(zhèn)1 800 mm,高度應(yīng))1 500 mm,單塊面積不大于4 m'。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地3 500 mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯(cuò)位交接時(shí),外層朝下,交接部位長度應(yīng))100 mm,兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng)(20 mm。透明防護(hù)板不允許開孔,柜臺(tái)內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施。 5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面應(yīng)設(shè)置300 mm(長)X200 mm(寬)X150 mm(高,以槽底計(jì)算)底部為弧形的收銀槽。 5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出人口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門。門體上有透明屏障的,應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的,防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA 165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T 73的要求。 5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警,同時(shí)應(yīng)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置,且便于操作和維修。 5.3.9 緊急報(bào)替線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其他通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備,系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號(hào)的功能。 5.3.10 實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程,回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動(dòng)情況,回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。 5.3.11 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時(shí),安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。 5.3.12 銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施,配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。 5.4 二級(jí)防護(hù)要求 二級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足 5.3的相關(guān)要求外,還應(yīng)滿足以下要求: 5.4.1 營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場所人員情況;胤艌D像應(yīng)能清晰分辨出人人員的體貌特征。 5.4.2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對(duì)運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄,回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員的活動(dòng)情況。 5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程,回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。 5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動(dòng)情況,回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。 5.4.5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具(指ATM,CDM,CRS等)應(yīng)安裝攝像機(jī),在客戶交易時(shí)進(jìn)行 監(jiān)視、錄像,回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征,但不應(yīng)看到客戶密碼。對(duì)裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄。 5.4.6 槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出人口應(yīng)安裝防盜安全門、與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及人侵報(bào)普裝置.能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的人侵事件。 5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/或無線通訊方式向110報(bào)警服務(wù)臺(tái)緊急報(bào)警。 5.4.8 視頗a控系統(tǒng)應(yīng)采用視顏安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。 5.4.9 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合JR/0003-2000的要求外,還應(yīng)符合以下要求: a) 庫 區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的人侵探測器,應(yīng)能準(zhǔn)確探測報(bào)普區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的人侵事件。應(yīng)安裝與 110報(bào)替服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)替裝置。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào) 替裝置。 b) 業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應(yīng)對(duì)復(fù)點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄,回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。 c) 業(yè)務(wù)庫守庫室出人口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/對(duì)講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置 ,對(duì)守庫人員的活動(dòng)情況進(jìn)行記錄。 d) 無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、振動(dòng)感應(yīng)報(bào)警、視頻移動(dòng)偵側(cè)報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備,并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。 5.5 一級(jí)防護(hù)要求 一級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外,還應(yīng)滿足以下要求,建立全方位防護(hù)體系: 5.5.1 營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝人侵報(bào)警設(shè)施,并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)。人侵報(bào)普設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)告人侵異常事件,即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號(hào)的同時(shí),清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)(搶劫、盜竊、故障等),準(zhǔn)確記錄報(bào)替時(shí)間、位置等信息,并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。 5.5.2 代保管箱庫的防護(hù)可參照5.4.9執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼。 5.5.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出人口控制裝置,只允許授權(quán)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出人人員、出人時(shí)間等信息。 5.5.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置,并能連續(xù)記錄交易過程的對(duì)話內(nèi)容。 5.5.5 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng),并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。 5.5.6 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù),以實(shí)現(xiàn)對(duì)安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。 5.5.7 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。 5.6 風(fēng)險(xiǎn)部位的防護(hù)要求 5.6.1 離行式ATM,CDM,CRS等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求: a) 應(yīng)安裝報(bào)誓裝置,對(duì)撬竊事件進(jìn)行探測報(bào)普,并應(yīng)具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能; b) 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對(duì)操作人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄,回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征 。 5.6.2 離行式自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求: a) 應(yīng)安裝人侵報(bào)警裝置,對(duì)裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的人侵事件進(jìn)行探側(cè),并應(yīng)具備人侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能; b) 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對(duì)進(jìn)人自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄,回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征,但不應(yīng)看到客戶密碼; c) 應(yīng)安裝出人口控制設(shè)備,對(duì)裝填現(xiàn)金操作區(qū)出人口實(shí)施控制;
d) 應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳箱監(jiān)控。 |
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